Двадцятого лютого OCCRP публікує першу частину розслідувального проекту “Секрети Credit Suisse” , заснованого на витоку даних про банківські рахунки одного з найбільших швейцарських банків Credit Suisse.
Журналісти із 48 ЗМІ з’ясували, що банк відкривав рахунки для причетних до корупції політиків і навіть злочинців. Зокрема, за допомогою рахунку в Credit Suisse, ймовірно, збанкрутували українську агропромислову компанію «Мрія Агрохолдинг».
Також у банку зберігала гроші сім’я президента Казахстану Касим-Жомарта Токаєва. Сім’я голови Нахічеванської автономії отримувала через швейцарські рахунки мільйони доларів, а потім купувала розкішну нерухомість у Дубаї.
Коротко розповідаємо про головні знахідки проекту, що стосуються вихідців із пострадянських країн.
Як журналісти отримали дані
Анонімне джерело передав їх німецькій газеті Süddeutsche Zeitung, яка поділилася ними з OCCRP та ще 46 ЗМІ-партнерами по всьому світу. Загалом над проектом працювало понад 160 журналістів. Витоку містять інформацію більш ніж про 18 тисяч рахунків, відкритих з 1940-х і приблизно до середини 2010-х років. Загалом на цих рахунках побувало понад сто мільярдів доларів.
Credit Suisse вже не одне десятиліття обіцяє боротися з незаконними коштами, проте дані витоку показують, що в банку зберігали гроші десятки сумнівних клієнтів майже з усіх куточків світу. Найчастіше це були люди, репутацію яких легко перевірити за допомогою звичайного пошуку Google. За підрахунками журналістів, через рахунки таких клієнтів пройшло близько восьми мільярдів доларів.
Сім’я президента Казахстану мала рахунки в швейцарському банку з 1998 року.
Рахунок для тодішньої дружини Касим-Жомарта Токаєва та їхнього сина Тимура відкрили в той момент, коли останньому було лише 14 років, і він навчався в одній із найдорожчих шкіл у Женеві. Невідомо, скільки грошей пройшло за ці роки. За даними витоку, його максимальний баланс становив 1,5 мільйона швейцарських франків (близько мільйона доларів) у 2005 році.
У 2012 році, після закриття швейцарського рахунку, Токаєви відкрили офшорні компанії на Британських Віргінських островах, які мали корпоративні рахунки в швейцарських банках. Проте ці компанії не вели реальної діяльності і, ймовірно, були створені для володіння через них британською компанією Edelweiss Resources LLP. Колишня дружина та син Токаєва контролювали її у якийсь період у 2014 році. Корпоративні документи показують, що 2014-го компанія мала активи приблизно на п’ять мільйонів доларів.
У ті роки Токаєв обіймав низку високих державних посад, у тому числі міністра закордонних справ, прем’єр-міністра та голову Сенату. Ні в нього, ні в дружини не було бізнесу. Тільки їхній син Тимур був пов’язаний з бізнесом: раніше ЗМІ писали , що він у 18 років став співзасновником нафтової компанії .
Рахунок у Credit Suisse використовували у схемі, яка збанкрутувала українську агропромислову компанію «Мрія Агрохолдинг»
Наприкінці 2014 року один із найбільших в Україні виробників сільгосппродукції, компанія «Мрія Агрохолдинг», оголосила про банкрутство.
Пізніше стало відомо, що члени сім’ї Гута, які володіли компанією, вивели з «Мрії» величезні суми на рахунки своїх офшорних компаній, а на ці гроші купили, зокрема, віллу в Німеччині.
Дані проекту “Секрети Credit Suisse” показали, що більше половини коштів вивели з рахунку “Мрії” в банку Credit Suisse, а решта – з рахунку компанії Bank of Cyprus.
Розслідування, яке провели на вимогу ліквідаторів «Мрії», виявило, що у 2011—2013 роках компанія проводила підозрілі операції: наприклад, заплатила понад сто мільйонів доларів за акції восьми кіпрських компаній, хоча загальна вартість їхніх активів не перевищувала 12 тисяч доларів.
Аналіз судових документів та витоку даних Credit Suisse показав, що банк, ймовірно, заплющував очі на сумнівну природу цих операцій. У документі з арбітражного розгляду за грудень 2021 року, який отримав OCCRP, сказано, що Credit Suisse не дотримувався вимог щодо перевірки клієнтів у рамках швейцарських законів про боротьбу з відмиванням грошей.
Колишній фінансовий директор «Мрії» Тон Хулс, який прийшов у компанію після її банкрутства, розповів, що банк не міг не помітити, що Гути виводили кошти великої публічної компанії в дрібні компанії, що їм належать. Дані витоку показують, що корпоративний рахунок “Мрії” з найбільшим балансом (222,9 мільйона швейцарських франків, або 243 мільйони доларів) п’ять разів використали для покупки акцій сумнівних кіпрських компаній.
Діти голови Нахічеванської автономії Азербайджану отримували мільйони доларів та купували нерухомість у Дубаї
Наприкінці 2007 року сини голови азербайджанської Нахічеванської автономії Васіфа Талибова отримали на свої банківські рахунки два перекази: 19-річний Сеймур – 40 тисяч доларів, а 25-річний Рза – 95 тисяч. Як випливає з витоку, як призначення платежів значилося «за тканини», хоча рахунки не належали компаніям, а жоден з братів у відсутності ставлення до текстильному бізнесу.
Потім Сеймур і Рза стали отримувати транші більші — до 500 тисяч доларів за раз. Призначення платежів знову відсилали до торгівлі: “за метал”, “за металеві деталі”, “за електрообладнання”. Однак фінансові консультанти, з якими говорив OCCRP, звернули увагу, що суми переказів завжди були круглі, що рідко буває в торгівлі. До кінця 2012 року брати Талибови отримали на двох понад 20 мільйонів доларів.
У документах витоку немає інформації про те, як Талибови витратили гроші, проте невдовзі після перших трансакцій у 2008 році старший із братів Талибових, Рза, разом із матір’ю, двоюрідним братом та кількома бізнесменами заснував банк.
Крім того, Рза, Сеймур та їх сестра Бахарханим купили з десяток об’єктів нерухомості в Дубаї, у тому числі віллу, апарт-готель та безліч квартир. Вартість їхньої нерухомості оцінюється в 63 мільйони доларів.
При цьому офіційна зарплата Васіфа Талибова – менше 26 тисяч доларів на рік. Його сини не могли заробити більше, оскільки Рза – чиновник міграційної служби, а Сеймур – депутат місцевого парламенту.
Клієнтами банку також були 15 топових співробітників розвідки з усього світу та члени їхніх сімей
Серед них бізнесмен та колишній голова Служби безпеки України Валерій Хорошковський. Один його рахунок, зазначений як корпоративний, у вересні 2006 року оцінювався мільярд швейцарських франків. Це найбільший баланс рахунку серед усіх клієнтів банку, пов’язаних із розвідкою, яких вдалося ідентифікувати журналістам. У грудні 2006 року Хорошковський пішов з посади гендиректора російської металургійної компанії Evraz і обійняв посаду першого заступника секретаря Ради національної безпеки та оборони. При цьому швейцарський рахунок продовжував ще два роки. Хорошковський у розмові з журналістами заперечував, що в цей період він мав рахунок у банку.
Також у витоку є рахунки, що належать особам, пов’язаним із спецслужбами Узбекистану. Декілька правозахисних організацій звинувачували їх у тортурах, викраденнях людей та незаконних затриманнях.
У першій частині розслідування OCCRP також розповідає про рахунки сербського наркобарона Родолюба Радуловича на прізвисько «Миша Банан», 20 венесуельців , які брали участь у корупційних схемах у державній нафтовій компанії PDVSA і зберігали в Credit Suisse 273 мільйони доларів . який у 2008 році потрапив під санкції США за підтримку великих гірничодобувних проектів, які приносили користь лише корумпованим чиновникам.
Чому престижний банк брав стільки проблематичних клієнтів
OCCRP анонімно поговорив із колишніми та чинними співробітниками Credit Suisse, які пояснили, що одна з головних причин, через яку банк приймав таку кількість проблемних клієнтів, — його власна токсична корпоративна культура. Працівники розповіли, що їхні бонуси були прив’язані до того, скільки додаткових грошей вони залучають до банку порівняно з рахунками, що закриваються. «Якщо ви закриєте підозрілий рахунок, особливо великий, що перевищує 20 мільйонів доларів, банкір опиниться у глибокій ямі. Глибока яма, з якої майже неможливо вибратися», — каже одне із джерел.
Крім того, за їхніми словами, рахунки з великим капіталом майже не перевіряли за стандартними нормативами банку, на відміну від рахунків на рівні приблизно мільйон доларів. По-справжньому великих рахунків був такий рівень секретності, що лише кілька керівників вищої ланки могли знати, кому вони належать. Це призводило до того, що коли клієнт банку планував відмити злочинні доходи — наприклад, викравши їх з бюджету своєї країни, — він звертався безпосередньо до найстарших менеджерів, не проводячи операції через звичайну систему банківського обслуговування.
Журналісти OCCRP вирішили перевірити це особисто і звернулися до Credit Suisse з питанням, чи можна відкрити в банку рахунок на ім’я багатого інвестора з африканської країни. Представники банку попросили обговорити це телефоном, а не електронною поштою. Крім того, вони сказали, що більшість клієнтів приходять за рекомендацією, але погодилися поговорити. Як гарантія безпеки для потенційного клієнта співробітники банку пропонували виступити номінальними акціонерами та директорами холдингових компаній, трастів та банківських рахунків, як випливало з презентації Credit Suisse. Це дозволило б створити юридичні «шари» власності, які б допомогли приховати кінцевих власників.
